興業銀行綿陽分行繼2022年4月成功堵截一起通過柜面取現轉移涉詐資金、為受詐人挽回6萬元資金損失的風險事件后，近期，該行柜面人員再次成功堵截一起企圖通過柜面取現轉移涉詐資金的風險事件，為受詐人挽回3.4萬元資金損失。

　　近日，一名22歲左右外省籍青年男子持外地興業銀行卡來到綿陽分行，要求將卡上的余額全部取現。該行柜面工作人員根據監管部門發布的關于涉電信網絡詐騙資金線下轉移情況的風險提示，發現該卡日常交易筆數及余額均較少，僅當日突然收到多筆從不同省市跨行轉入的大額資金，到賬后已通過ATM機提取現金2萬元，現又到柜面取現金。柜面工作人員結合該卡異常交易情況，向持卡人進行核實，持卡人無法告知匯款人、用途、資金來源等信息。銀行工作人員向持卡人宣講了關于防范電信網絡詐騙犯罪以及買賣、轉借、轉租銀行卡的危害，請其簽署了《關于協助轉移犯罪所得等行為涉嫌違法犯罪的告知書》，并請其提供資金收入相關證明材料后再來取款，該男子無任何意見，離開了網點。隨后柜員立即聯系開戶行告知其異常情況，并對該卡進行了非柜面限額管控。

　　次日，該行工作人員對堵截賬戶跟蹤排查時發現，該銀行卡已被外省公安機關因“涉案A”采取了凍結，證實了柜面發現的異常取現行為屬實，成功為受害人堵截了涉詐資金被轉移的風險。

　　當前，不法分子涉電詐的案件不斷增多，銀行機構必須做好優化賬戶服務及賬戶風險防范“兩手抓”。一是密切關注柜臺取現交易，對于存疑的取現行為，要現場詳細了解賬戶開立及使用情況，加強對賬戶交易的系統監測，關注突發大額交易的賬戶，積極聯動查詢，排查出可疑賬戶加強其管控措施;二是加強警銀聯動，發現可疑賬戶及時報告公安反詐中心，及時制止詐騙行為，保護群眾利益。

　　下一步，興業銀行綿陽分行將持之以恒落實“反電詐”各項部署，嚴格執行各項規章制度，提升反詐技能，織密防范網絡，切實守好責任田，更加有效地堵截金融風險事件的發生，構筑健康和諧的金融環境。

　　編輯：譚鵬　校對：郭成　審核：李俊